คืออะไร การจัดสรรทรัพย์สินและการแบ่งสาขา

เปิดเผยความลับการซื้อขายคริปโต: การกระจายความเสี่ยงและการจัดสรรสินทรัพย์

ปัญหาทางการเงินมักมาพร้อมกับความเสี่ยงเสมอ แต่เราสามารถจัดการกับมันได้ มาดูกันว่าการกระจายความเสี่ยงและการจัดสรรสินทรัพย์ช่วยลดความเสี่ยงในการซื้อขายคริปโตได้อย่างไร

การกระจายความเสี่ยงและการจัดสรรสินทรัพย์คืออะไร?

เริ่มต้นด้วยการค้นหาว่า "สองคำที่วิเศษ" นี้คืออะไร: การกระจายความเสี่ยงและการจัดสรรสินทรัพย์ คำแรกคือการ "ไม่ใส่ไข่ทั้งหมดในตะกร้าเดียว" ส่วนคำที่สองคือการแบ่งเงินออกเป็นคลาสสินทรัพย์ต่างๆ พูดง่ายๆ คือ วิธีที่ช่วยให้พอร์ตการลงทุนของคุณสมดุล

ความแข็งแกร่งในการรวมกัน

เมื่อเราพูดถึงการซื้อขายคริปโต ดูเหมือนว่าทุกวันจะมีสิ่งใหม่ๆ เกิดขึ้น แต่สิ่งที่อยู่ฐานรากคือความจริงง่ายๆ: ความแข็งแกร่งอยู่ในการรวมกัน ด้วยการผสมผสานสินทรัพย์ต่างๆ เราจะกระจายความเสี่ยงได้ไม่เพียงแค่ระหว่างคลาสสินทรัพย์เท่านั้น แต่ยังรวมถึงภายในตัวมันเองด้วย

ทฤษฎีพอร์ตการลงทุนสมัยใหม่

ตอนนี้มาถึงส่วนที่น่าสนใจที่สุด: ทฤษฎีพอร์ตการลงทุนสมัยใหม่ (MPT) เหมือนกับ GPS ในโลกการซื้อขายคริปโต ความหมายคือการผสมผสานสินทรัพย์เพื่อให้ไม่ขึ้นอยู่กับกันและกัน มันเหมือนกับการเล่นจิ๊กซอว์: ทุกชิ้นส่วนมีความสำคัญ แต่เมื่อรวมกันแล้วจึงจะสร้างภาพรวมที่สมบูรณ์

ประเภทของสินทรัพย์และกลยุทธ์การจัดสรร

เพื่อที่จะเข้าใจเกี่ยวกับการลงทุนได้ดี สำคัญที่จะต้องรู้จักประเภทของสินทรัพย์และกลยุทธ์การจัดสรร นี่คือตัวอย่างบางส่วน:

1. สินทรัพย์แบบดั้งเดิม: นี่คือสินทรัพย์ที่เรารู้จัก: หุ้น, พันธบัตร, และเงินสด พวกเขาถือเป็นมาตรฐานและพื้นฐานสำหรับนักลงทุนหลายคน

2. สินทรัพย์ทางเลือก: นี่คือสิ่งที่น่าสนใจและหลากหลาย รวมถึงอสังหาริมทรัพย์, สินค้า, สัญญาอนุพันธ์, และคริปโตเคอเรนซี่ พวกเขาเป็นการลงทุนที่ไม่เป็นไปตามมาตรฐานซึ่งสามารถสร้างผลตอบแทนที่ดีได้

กลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์:

• การจัดสรรแบบกลยุทธ์: นี่คือคลาสสิก ที่เหมาะสำหรับผู้ที่ชอบสไตล์การลงทุนที่เป็นพาสซีฟ พอร์ตการลงทุนจะถูกปรับสมดุลตามความจำเป็นเพื่อให้ตรงกับการเปลี่ยนแปลงของเป้าหมายและโปรไฟล์ความเสี่ยงของนักลงทุน

• การจัดสรรแบบกลยุทธ์: สำหรับผู้ที่พร้อมสำหรับเกมแบบแอ็คทีฟ ที่นี่จะมุ่งเน้นไปที่สินทรัพย์ที่เหนือกว่าตลาด หากภาคส่วนใดเหนือกว่าตลาด สิ่งนี้อาจดำเนินต่อไปได้สักระยะหนึ่ง โดยยังคงมีระดับหนึ่งของการกระจายความเสี่ยง

สำคัญที่จะต้องเข้าใจว่าสำหรับการกระจายความเสี่ยง สินทรัพย์ไม่จำเป็นต้องเป็นอิสระจากกันและกันอย่างสมบูรณ์หรือมีการเชื่อมโยงกันอย่างเต็มที่ พอที่พวกเขามีความเกี่ยวข้องกันในระดับหนึ่งก็เพียงพอแล้ว

การจัดสรรสินทรัพย์และการกระจายความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ

การใช้กลยุทธ์ในการปฏิบัติ

ลองนึกภาพว่าเรามีพอร์ตการลงทุน ตามกลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ เราสามารถจัดสรรได้ดังนี้:

40% ในหุ้น 30% ในพันธบัตร 20% ในคริปโตเคอเรนซี่ 10% ในเงินสด และนี่คือวิธีที่คุณสามารถกระจายความเสี่ยง 20% ของคริปโตเคอเรนซี่:

70% ใน Bitcoin 15% ในคริปโตเคอเรนซี่ที่มีมูลค่าตลาดสูง 10% ในคริปโตเคอเรนซี่ที่มีมูลค่าตลาดปานกลาง 5% ในคริปโตเคอเรนซี่ที่มีมูลค่าตลาดต่ำ การวิเคราะห์และการปรับตั้งค่าอย่างละเอียด

เมื่อการจัดสรรถูกตั้งค่าแล้ว คุณต้องติดตามพอร์ตการลงทุนและวิเคราะห์อย่างสม่ำเสมอ การปรับสมดุลอาจต้องใช้เวลา - การขายและซื้อสินทรัพย์เพื่อให้ได้สัดส่วนที่ต้องการ กระบวนการนี้รวมถึงการขายสินทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพสูงสุดและการซื้อสินทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพน้อยกว่า การตัดสินใจขึ้นอยู่กับกลยุทธ์และเป้าหมายของนักลงทุน

ความเสี่ยงและรางวัล

คริปโตเคอเรนซี่ถือเป็นหนึ่งในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงที่สุด นักลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงอาจเลือกสัดส่วนที่สูงขึ้นในพันธบัตร - คลาสสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงน้อยกว่า

การกระจายความเสี่ยงในคริปโตเคอเรนซี่

แม้ว่าทฤษฎีจะถูกนำไปใช้กับพอร์ตคริปโตเคอเรนซี่ คุณต้องเป็นผู้วิจารณ์ ตลาดคริปโตเคอเรนซี่มีความสัมพันธ์สูงกับราคาของบิตคอยน์ ทำให้การกระจายความเสี่ยงเป็นเรื่องยาก จะสร้างพอร์ตที่ไม่ขึ้นอยู่กับราคาบิตคอยน์ได้อย่างไร?

บาง altcoins อาจมีความสัมพันธ์น้อยกับบิตคอยน์ แต่นั่นเป็นข้อยกเว้น ในขณะนี้การใช้กลยุทธ์แบบดั้งเดิมไม่ได้ผลดีเท่าที่ควร

ปัญหาในการจัดสรรสินทรัพย์: วิธีหลีกเลี่ยง

แม้ว่ากลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์จะมีข้อดีมากมาย แต่อาจไม่เหมาะกับทุกนักลงทุนและพอร์ตการลงทุน

การดำเนินการ ไม่เพียงแต่การวางแผน

การสร้างแผนเป็นเพียงจุดเริ่มต้น การดำเนินการคือกุญแจสำคัญสู่ความสำเร็จ หากคุณไม่พร้อมที่จะละทิ้งอคติ พอร์ตการลงทุนของคุณอาจได้รับผลกระทบ

ความซับซ้อนในการประเมินความเสี่ยง

การกำหนดระดับความเสี่ยงของสินทรัพย์ล่วงหน้าเป็นเรื่องยาก ตามเวลา คุณอาจต้องการเปลี่ยนระดับความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุนของคุณ

สรุป

การกระจายความเสี่ยงและการจัดสรรสินทรัพย์เป็นความคิดเก่าแก่ในการจัดการความเสี่ยง วัตถุประสงค์คือการเพิ่มผลตอบแทนในขณะที่ลดความเสี่ยง ความคิดเหล่านี้สำคัญต่อกลยุทธ์การจัดการพอร์ตสมัยใหม่

เมื่อทำงานกับคริปโตเคอเรนซี่ เป็นสิ่งสำคัญที่ต้องระมัดระวังเนื่องจากมีความเชื่อมโยงกับบิตคอยน์ การเลือกวิธีการจัดสรรสินทรัพย์ควรทำอย่างรอบคอบ