Ano ang asset allocation at diversification?

Pagpapakita ng Mga Lihim ng Cryptocurrency Trading: Dibersipikasyon at Pagbabahagi ng Aktibo

Ano ang Dibersipikasyon at Pagbabahagi ng Aktibo?

Una sa lahat, alamin natin kung ano ang dalawang "kakaibang" salitang ito: dibersipikasyon at pagbabahagi ng aktibo. Una, ito ay tulad ng "hindi paglalagay ng lahat ng itlog sa iisang basket", at ang pangalawa ay paghahati ng pera sa iba't ibang klase ng aktibo. Ito ay mga paraan upang maibalans ang iyong portfolio.

Lakas sa Pagkakasama-sama

Kapag nag-uusap tayo tungkol sa cryptocurrency trading, tila araw-araw may bagong lumalabas. Ngunit ang pinakapuso ng lahat ay nasa simpleng katotohanan: lakas sa pagkakasama-sama. Sa pamamagitan ng pagpapares ng iba't ibang aktibo, hinahati natin ang mga risk hindi lamang sa pagitan ng mga klase ng aktibo, kundi pati na rin sa loob nila.

Modernong Teorya ng Portfolio na Pampasukat

Ngayon tungkol sa pinakamahalaga: ang modernong teorya ng portfolio (MPT). Ito ay tulad ng GPS sa mundo ng cryptocurrency trading. Ang layunin ay paghaluin ang mga aktibo upang hindi sila mag-depende sa isa't isa. Ito ay parang paglalaro ng puzzle: bawat piraso ay mahalaga, ngunit sa sama-sama lang sila lumilikha ng buong larawan.

Mga Uri ng Aktibo at Estratehiya ng Pagbabahagi

Upang maunawaan ang pamumuhunan, mahalaga na maunawaan ang iba't ibang uri ng aktibo at ang mga estratehiya ng kanilang pagbabahagi. Narito ang ilan sa kanila:

1. Tradisyunal na Aktibo: Ito ang mga kilala natin: mga stock, bond, at cash. Ito ang tinuturing na pamantayan at pundasyon para sa maraming mamumuhunan.

2. Alternatibong Aktibo: Ito ay mga kakaibang at iba't ibang mga uri ng pamumuhunan, kabilang ang real estate, commodities, derivatives, at cryptocurrency. Ito ay hindi pangkaraniwang mga paglalagak na maaaring magdulot ng magandang kita.

Estratehiya ng Pagbabahagi ng Aktibo:

• Estratehikong Pagbabahagi: Ito ang klasiko, na angkop para sa mga nais ng mas pasibong estilo ng pamumuhunan. Ang portfolio ay ina-adjust batay sa pangangailangan upang tugmaan ang mga pagbabago sa mga layunin at profile ng risk ng mamumuhunan.

• Taktikal na Pagbabahagi: Ito ay para sa mga handang maglaro ng aktibo. Dito, ang focus ay sa mga aktibo na lumalampas sa merkado. Kung ang isang sektor ay lumalampas sa merkado, maaari itong magpatuloy sa isang panahon. Sa ganitong paraan, nananatiling mayroong antas ng dibersipikasyon.

Mahalaga na maunawaan na para sa dibersipikasyon, hindi kailangan na ang mga aktibo ay lubos na hindi magkakaugnay o ganap na korelasyon. Sapat na ang sila ay kahit na sa isang tiyak na paraan.

Epektibong Pagbabahagi ng Aktibo at Dibersipikasyon

Pagpapatupad ng mga Estrategiya sa Gawa

Isipin na mayroon tayong portfolio. Ayon sa estratehiya ng pagbabahagi ng aktibo, maaari nating hatiin ito sa ganitong paraan:

40% sa mga stock 30% sa mga bond 20% sa cryptocurrency 10% sa cash At narito kung paano maaari nating dibersipikahin ang 20% na cryptocurrency:

70% sa Bitcoin 15% sa mga cryptocurrency na may malaking market capitalization 10% sa mga cryptocurrency na may katamtamang market capitalization 5% sa mga cryptocurrency na may maliit na market capitalization Detalyadong Pagsusuri at Pagtutok

Kapag ang pagbabahagi ay itinakda, kailangan nating bantayan ang portfolio at suriin ito sa regular na basis. Ang pagsasabatas ay maaaring mangailangan ng oras - pagbebenta at pagbili ng mga aktibo upang maabot ang mga ninanais na proporsyon. Ang prosesong ito ay kasama ang pagbebenta ng pinakaepektibong mga aktibo at pagbili ng mga hindi gaanong epektibong mga aktibo. Ang desisyon ay nakasalalay sa estratehiya at layunin ng mamumuhunan.

Panganib at Gantimpala

Ang mga cryptocurrency ay itinuturing na isa sa pinakamapanganib na mga aktibo. Ang mga mamumuhunang nagtutuon sa panganib ay maaaring pumili ng mas mataas na porsyento ng bond - isang mas mababang risk na klase ng aktibo.

Dibersipikasyon sa Mga Cryptocurrency

Bagaman ang mga teorya ay inilalapat sa cryptocurrency portfolio, mahalaga na maging mapanuri. Ang cryptocurrency market ay may mataas na korelasyon sa presyo ng Bitcoin, na gumagawa sa dibersipikasyon na komplikado. Paano maaaring lumikha ng portfolio na hindi umaasa sa presyo ng Bitcoin?

May ilang mga altcoins na maaaring magkaroon ng mas mababang korelasyon sa Bitcoin, ngunit ito ay pagkakataon. Sa kasalukuyan, ang paggamit ng tradisyunal na mga estratehiya ay hindi gaanong epektibo.

Mga Suliranin sa Pagbabahagi ng Aktibo: Paano Iwasan

Kahit na may maraming benepisyo ang mga estratehiya ng pagbabahagi ng aktibo, maaari itong hindi angkop sa bawat mamumuhunan at portfolio.

Pagpapatupad, Hindi Lamang Pagpaplano

Ang paggawa ng plano ay simula lamang. Ang pagpapatupad ay susi sa tagumpay. Kung hindi ka handa na itapon ang iyong prehudisyo, maaaring magdusa ang iyong portfolio.

Kahirapan ng Pagtatasa ng Panganib

Ang pagtukoy ng antas ng panganib ng mga aktibo nang maaga ay isang mahirap na gawain. Sa paglipas ng panahon, maaaring nais mong baguhin ang antas ng panganib sa iyong portfolio.

Pagwawakas

Ang dibersipikasyon at pagbabahagi ng aktibo ay mga sinaunang konsepto ng pamamahala ng panganib. Ang layunin nila ay maximisahin ang kita habang pinipigilan ang panganib. Ang mga konseptong ito ay mahalaga para sa mga makabagong pamamahala ng portfolio.

Sa pagtatrabaho sa mga cryptocurrency, mahalaga na maging maingat dahil sa kanilang kaugnayan sa Bitcoin. Ang pagpili ng pamamaraan sa pagbabahagi ng aktibo ay dapat na ginagampanan ng may katalinuhan.