자산 배분과 다양화란 무엇인가요? / Cryptoguru

자산 배분과 다양화란 무엇인가요?

암호화폐 거래의 비밀을 공개합니다: 다양화와 자산 분배

다양화와 자산 분배란 무엇인가?

우선, '다양화'와 '자산 분배'라는 이 두 "매력적인" 단어가 무엇을 의미하는지 알아보겠습니다. 첫 번째는 "한 바구니에 모든 알을 담지 않는다"는 것과 같으며, 두 번째는 자금을 다양한 자산 클래스로 분할하는 것입니다. 다시 말해, 이것은 자신의 포트폴리오를 균형있게 구성하는 방법입니다.

조합의 힘

암호화폐 거래에 대해 이야기할 때 매일 뭔가 새로운 것이 나오는 것 같습니다. 그러나 모든 것의 기초에는 간단한 진리가 있습니다: 조합의 힘입니다. 다양한 자산을 조합함으로써 우리는 자산 클래스 간뿐만 아니라 그 자체 내부에서도 위험을 분산시킵니다.

현대 투자 포트폴리오 이론

이제 가장 흥미로운 것에 대해 이야기해 봅시다: 현대 투자 포트폴리오 이론(MPT). 이것은 암호화폐 거래의 세계에서의 GPS와 같습니다. 자산을 서로 의존하지 않도록 조합하는 것이 핵심입니다. 이것은 퍼즐을 맞추는 것과 같습니다: 각 조각은 중요하지만 함께야만 완전한 그림을 만듭니다.

자산 종류 및 분배 전략

투자를 이해하기 위해 다양한 자산 종류와 그들의 분배 전략을 이해하는 것이 중요합니다. 이 중 일부는 다음과 같습니다:

전통적 자산: 우리가 익숙한 것들인 주식, 채권 및 현금입니다. 이들은 많은 투자자들에게 표준과 기초로 간주됩니다.
대체 자산: 부동산, 상품, 파생상품 및 암호화폐를 포함한 흥미로운 다양한 것입니다. 이들은 좋은 수익을 가져올 수 있는 표준이 아닌 투자입니다.

자산 분배 전략:

전략적 분배: 보다 수동적인 투자 스타일을 선호하는 사람들을 위한 클래식한 접근 방식입니다. 투자자의 목표와 위험 프로필의 변화에 따라 포트폴리오가 필요에 따라 리밸런싱됩니다.
전술적 분배: 더 활동적인 게임에 준비된 사람들을 위한 것입니다. 이곳에서는 시장을 능가하는 자산에 중점을 두게 됩니다. 섹터가 시장을 능가하는 경우 일정 기간 동안 지속될 수 있습니다. 이 과정에서 일정한 다양성 수준이 유지됩니다.

다양화를 위해 자산이 완전히 독립적이거나 완전히 상관 관계가 있을 필요는 없습니다. 그들이 어느 정도 연관되어 있다면 충분합니다.

효과적인 자산 분배와 다양화

전략 적용

포트폴리오가 있다고 가정해 보겠습니다. 자산 분배 전략에 따라 그것을 다음과 같이 분배할 수 있습니다:

주식 40%
채권 30%
암호화폐 20%
현금 10% 그리고 암호화폐의 20%를 다양화하는 방법은 다음과 같습니다:
Bitcoin 70%
대형 시가 총액 암호화폐 15%
중형 시가 총액 암호화폐 10%
소형 시가 총액 암호화폐 5%

상세 분석 및 조정

분배가 설정되면 포트폴리오를 정기적으로 모니터하고 분석해야 합니다. 리밸런싱은 시간이 걸릴 수 있습니다. 원하는 비율에 도달하려면 자산을 매도하고 구매해야 할 수 있습니다. 이 과정은 가장 효율적인 자산을 매도하고 덜 효율적인 자산을 구매하는 것을 포함합니다. 결정은 투자자의 전략과 목표에 따라 다릅니다.

리스크와 보상

암호화폐는 가장 위험한 자산 중 하나로 간주됩니다. 리스크 지향적인 투자자는 더 적은 리스크가 있는 채권에 더 많은 비중을 둘 수 있습니다.

암호화폐에서의 다양화

이론은 암호화폐 포트폴리오에 적용될 수 있지만, 비판적으로 생각하는 것이 중요합니다. 암호화폐 시장은 비트코인 가격과 높은 상관 관계를 가지고 있어 다양화를 어렵게 만듭니다. 비트코인 가격에 의존하지 않는 포트폴리오를 어떻게 구축할 수 있을까요?

일부 알트코인은 비트코인과의 상관 관계가 낮을 수 있지만, 이는 예외입니다. 현재로서는 전통적인 전략을 사용하는 것이 그다지 효과적이지 않습니다.

자산 분배의 문제점: 피하는 방법

자산 분배 전략에는 많은 이점이 있지만, 모든 투자자와 포트폴리오에 적합하지 않을 수 있습니다.

실행, 계획뿐만 아니라

계획을 세우는 것은 단지 시작에 불과합니다. 실행이 성공의 열쇠입니다. 편견을 버릴 준비가 되지 않으면 포트폴리오가 손해를 볼 수 있습니다.

리스크 평가의 복잡성

자산의 위험 수준을 사전에 결정하는 것은 복잡한 작업입니다. 시간이 지남에 따라 포트폴리오의 위험 수준을 변경하고 싶어질 수 있습니다.

결론